人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格項(xiàng)目（CICE）

壽險(xiǎn)管理師、個(gè)人保險(xiǎn)規(guī)劃師（初級(jí)）、個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃師、銀行壽險(xiǎn)規(guī)劃師、

員工福利規(guī)劃師、壽險(xiǎn)核保師、壽險(xiǎn)理賠師、FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師

2024年春季（5月）及秋季（10月）考試公告（總24號(hào)/2024公告）

常見咨詢問答

一、關(guān)于2024年CICE項(xiàng)目開放報(bào)考資格及其相關(guān)事項(xiàng)的咨詢

（一）CICE項(xiàng)目開設(shè)了哪些資格和課程？

答：2024年度開設(shè)壽險(xiǎn)管理師、個(gè)人保險(xiǎn)規(guī)劃師（初級(jí)）、個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃師、銀行壽險(xiǎn)規(guī)劃師、員工福利規(guī)劃師、壽險(xiǎn)核保師、壽險(xiǎn)理賠師、FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師資格共29門課程考試。

（二）壽險(xiǎn)管理師資格的適用人群有哪些？

答：壽險(xiǎn)管理師適用于保險(xiǎn)公司各職能崗位內(nèi)勤人員、各職能崗位管理人員、培訓(xùn)講師、銀郵等金融機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理人員、保險(xiǎn)營(yíng)銷主管等。

中級(jí)資格必考課程幫助考生掌握人身風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)的重要基礎(chǔ)知識(shí)、了解壽險(xiǎn)公司的基本運(yùn)營(yíng)架構(gòu)和主要業(yè)務(wù)流程、崗位職能要求等，加深對(duì)各崗位工作環(huán)節(jié)相互配合協(xié)作的理解。選考課程幫助考生有針對(duì)性地根據(jù)其崗位能力需要學(xué)習(xí)相關(guān)知識(shí)。高級(jí)資格課程幫助考生在已擁有一定的壽險(xiǎn)管理專業(yè)知識(shí)基礎(chǔ)上進(jìn)一步學(xué)習(xí)深造，確?？忌鷮?duì)壽險(xiǎn)公司各個(gè)內(nèi)勤管理崗位均獲得專業(yè)認(rèn)知。

本資格也能幫助銀行郵政、中介機(jī)構(gòu)，以及與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的第三方平臺(tái)、科技公司、保險(xiǎn)自媒體等從業(yè)人員更好理解壽險(xiǎn)行業(yè)的關(guān)鍵業(yè)務(wù)及專業(yè)知識(shí)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)高效、規(guī)范開展。

（三）壽險(xiǎn)管理師中級(jí)資格課程是“3必考+2選考”設(shè)計(jì)，我應(yīng)選考哪些課程？

答：壽險(xiǎn)管理師中級(jí)資格課程體系設(shè)計(jì)為“3+2”模式，3門必考課程為A1《風(fēng)險(xiǎn)管理與人身保險(xiǎn)》、A2《保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德》、A5《壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)與管理》，內(nèi)容涵蓋人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)勤人員所需了解和掌握的保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵基礎(chǔ)知識(shí)及壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理各環(huán)節(jié)的基本知識(shí)；2門選考課程為從其余8門專業(yè)課程中任選2門，知識(shí)內(nèi)容基本涵蓋人身保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理各崗位的專業(yè)知識(shí)，考生根據(jù)自己的具體工作崗位或興趣按需選考?？紤]到保險(xiǎn)公司內(nèi)勤管理人員的具體崗位以及銀行郵政銷售人員的專業(yè)需求，CICE項(xiàng)目建議報(bào)考?jí)垭U(xiǎn)管理師中級(jí)資格的不同崗位人員選考如下課程：

（四）對(duì)壽險(xiǎn)管理師資格出臺(tái)相關(guān)支持政策的金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有哪些？ 

答：截至2023年，出臺(tái)支持壽險(xiǎn)管理師資格相關(guān)政策的金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)包括：中國(guó)人壽、中國(guó)太平洋人壽、新華人壽、泰康人壽、瑞眾保險(xiǎn)、平安養(yǎng)老、太平人壽、工銀安盛、建信人壽、中郵人壽、中銀三星、中荷人壽、光大永明、友邦保險(xiǎn)、安聯(lián)人壽、中宏人壽、君龍人壽、陸家嘴國(guó)泰人壽、上海人壽、英大泰和、同方全球、恒安標(biāo)準(zhǔn)、前海人壽、珠江人壽、復(fù)星保德信、華泰人壽、國(guó)華人壽、中匯人壽、幸福人壽、富德生命人壽、長(zhǎng)生人壽、渤海人壽等人身保險(xiǎn)公司及中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行等商業(yè)銀行。

（五）個(gè)人保險(xiǎn)規(guī)劃師初級(jí)資格的適用人群有哪些？ 

答：個(gè)人保險(xiǎn)規(guī)劃師初級(jí)資格適用于新進(jìn)的保險(xiǎn)從業(yè)人員，如保險(xiǎn)公司內(nèi)勤人員、保險(xiǎn)銷售等從業(yè)人員，包括廣大保險(xiǎn)營(yíng)銷員、銀行郵政銷售人員、團(tuán)險(xiǎn)渠道銷售人員、電銷網(wǎng)銷人員、產(chǎn)險(xiǎn)銷售人員、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、代理等中介從業(yè)人員，與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的科技公司、創(chuàng)新公司、第三方平臺(tái)、保險(xiǎn)自媒體等從業(yè)人員，保險(xiǎn)類\財(cái)經(jīng)類\醫(yī)學(xué)類\管理類等院校學(xué)生、其他有意進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)從業(yè)的人員、廣大保險(xiǎn)消費(fèi)者等。

該資格課程幫助新進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的從業(yè)人員對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)及保險(xiǎn)專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)有全面系統(tǒng)的地圖式了解，幫助跨行業(yè)跨領(lǐng)域跨部門的保險(xiǎn)相關(guān)人員快速融合、專業(yè)溝通，實(shí)現(xiàn)個(gè)人職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展及行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。通過系統(tǒng)學(xué)習(xí)，將對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展前景，保險(xiǎn)的本質(zhì)和意義，各類保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)，與投保人、被保險(xiǎn)人、受益人息息相關(guān)的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司主要運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)，保險(xiǎn)銷售流程與技能，不同產(chǎn)品、不同人生階段、不同人群的個(gè)人保險(xiǎn)規(guī)劃實(shí)務(wù)，保險(xiǎn)銷售行為規(guī)范，以及與保險(xiǎn)銷售相關(guān)的新政法規(guī)等有較好掌握。

對(duì)于該資格，CICE項(xiàng)目除了安排正常的春秋兩季考試，也可根據(jù)公司需要隨時(shí)組織考試測(cè)評(píng)；可以根據(jù)公司需求，走進(jìn)職場(chǎng)、走進(jìn)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)、走進(jìn)一線提供系列的專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)的現(xiàn)場(chǎng)或在線培訓(xùn)；可以針對(duì)公司的需求定制學(xué)習(xí)內(nèi)容（如增加公司實(shí)戰(zhàn)案例、銷售流程）、學(xué)習(xí)方式（全部在線化學(xué)習(xí)）、考試方式（多次、在線），滿足新進(jìn)銷售人員的專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)需求。 

（六）個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃師資格的適用人群有哪些？

答：個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃師適用于個(gè)險(xiǎn)渠道銷售人員、營(yíng)銷管理人員、營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)主管、個(gè)險(xiǎn)渠道培訓(xùn)講師、個(gè)險(xiǎn)管理儲(chǔ)備干部等。

中級(jí)資格課程主要幫助考生掌握個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷、組織發(fā)展、保險(xiǎn)產(chǎn)品與合同等關(guān)鍵的專業(yè)知識(shí)。高級(jí)資格課程包含經(jīng)營(yíng)管理、資金運(yùn)用等保險(xiǎn)公司運(yùn)營(yíng)架構(gòu)內(nèi)容以及健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)，加強(qiáng)考生的綜合理財(cái)規(guī)劃能力，更好地服務(wù)客戶的健康與養(yǎng)老保障需求，同時(shí)提升個(gè)人的營(yíng)銷管理能力，實(shí)現(xiàn)職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

（七）針對(duì)個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃師資格有哪些支持政策？

答：根據(jù)該資格適用人群的特點(diǎn)，參與機(jī)構(gòu)針對(duì)個(gè)險(xiǎn)內(nèi)勤員工，一般出臺(tái)費(fèi)用報(bào)銷、獲證獎(jiǎng)勵(lì)、優(yōu)先入職和晉升等政策；針對(duì)個(gè)險(xiǎn)外勤人員，則采用獎(jiǎng)勵(lì)與業(yè)績(jī)掛鉤的政策，達(dá)成規(guī)定的業(yè)績(jī)，則給予報(bào)考費(fèi)用獎(jiǎng)勵(lì)，或者銷售人員達(dá)成績(jī)優(yōu)后，將獲得的CICE項(xiàng)目資格作為加入績(jī)優(yōu)俱樂部的專業(yè)知識(shí)條件之一。如某公司針對(duì)外勤員工的鼓勵(lì)方案為：方案時(shí)間內(nèi)任意月達(dá)成績(jī)優(yōu)（2015年城市版I類基本法FYC≥3000元，2015年版B類基本FYC≥2400元），當(dāng)月即可享受學(xué)習(xí)獎(jiǎng)勵(lì)200元。最高獎(jiǎng)勵(lì)200元×12個(gè)月＝2400元。

個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃師還得到了多家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的支持，平安知鳥、大童快保、明亞隨身寶典平臺(tái)均上線了個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃師資格，鼓勵(lì)個(gè)險(xiǎn)從業(yè)人員積極參與該資格的學(xué)習(xí)和考試。

（八）銀行壽險(xiǎn)規(guī)劃師資格的適用人群有哪些？ 

答：銀行壽險(xiǎn)規(guī)劃師適用于保險(xiǎn)公司銀保渠道從業(yè)人員、銀行（郵政）及其他金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)服務(wù)人員、理財(cái)管理人員及相關(guān)培訓(xùn)講師。

中級(jí)資格由職業(yè)道德、銀保渠道專業(yè)、保險(xiǎn)產(chǎn)品和合同專業(yè)課程組成。高級(jí)資格課程包含經(jīng)營(yíng)管理、資金運(yùn)用等保險(xiǎn)公司運(yùn)營(yíng)架構(gòu)內(nèi)容以及健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)，加強(qiáng)考生的綜合理財(cái)規(guī)劃能力，更好地服務(wù)客戶的健康與養(yǎng)老保障需求，同時(shí)提升個(gè)人的經(jīng)營(yíng)管理能力，實(shí)現(xiàn)職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

（九）對(duì)銀行壽險(xiǎn)規(guī)劃師資格出臺(tái)相關(guān)支持政策的金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有哪些？ 

答:銀行壽險(xiǎn)規(guī)劃師資格于2015年推出，中國(guó)工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、新華人壽、瑞眾人壽、國(guó)華人壽、君康人壽、中郵人壽、建信人壽、工銀安盛、農(nóng)銀人壽、中銀三星、招商信諾、幸福人壽、長(zhǎng)城人壽、華泰人壽、昆侖健康、中華人壽、同方全球、安聯(lián)人壽、中宏人壽、中美聯(lián)泰大都會(huì)、陸家嘴國(guó)泰人壽、長(zhǎng)生人壽、北大方正等出臺(tái)相關(guān)支持政策。

（十）員工福利規(guī)劃師資格的適用人群有哪些？

答：員工福利規(guī)劃師適用于保險(xiǎn)公司團(tuán)險(xiǎn)渠道、養(yǎng)老險(xiǎn)公司、企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)、企業(yè)人力資源部門、管理咨詢機(jī)構(gòu)相關(guān)人員等。此外，個(gè)險(xiǎn)銷售精英為了更好服務(wù)企業(yè)主客戶，也有不少參加員工福利規(guī)劃師的中、高級(jí)資格考試，以充實(shí)員工福利相關(guān)專業(yè)知識(shí)與技能，展現(xiàn)其專業(yè)形象。

中級(jí)資格由職業(yè)道德及員工福利專業(yè)課程組成。高級(jí)資格課程包含健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險(xiǎn)產(chǎn)品、保險(xiǎn)合同知識(shí)，提升考生關(guān)于保險(xiǎn)產(chǎn)品和員工福利方面的綜合規(guī)劃能力，更好地服務(wù)客戶的健康與養(yǎng)老保障需求。

（十一）對(duì)員工福利規(guī)劃師資格出臺(tái)相關(guān)支持政策的金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有哪些？ 

答：?jiǎn)T工福利規(guī)劃師是目前國(guó)內(nèi)唯一針對(duì)員工福利規(guī)劃的專業(yè)資格認(rèn)證。截至2023年，對(duì)員工福利規(guī)劃師資格出臺(tái)相關(guān)政策支持的金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有：中國(guó)人壽、太平洋人壽、新華人壽、泰康養(yǎng)老、平安養(yǎng)老、太平養(yǎng)老、長(zhǎng)江養(yǎng)老、人保健康、建信人壽、工銀安盛人壽、中銀三星人壽、農(nóng)銀人壽、光大永明人壽、中荷人壽、中信保誠、中英人壽、陽光人壽、合眾人壽、恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽、中宏人壽、利安人壽、幸福人壽、百年人壽、上海人壽、中美聯(lián)泰大都會(huì)人壽、中華聯(lián)合人壽、瑞眾人壽、瑞泰人壽、北大方正人壽、陸家嘴國(guó)泰人壽、招商信諾人壽、同方全球人壽、安聯(lián)人壽等。

（十二）壽險(xiǎn)核保師的適用人群有哪些？

壽險(xiǎn)核保師中級(jí)資格適用于從事和有意向從事人身險(xiǎn)核保及核保咨詢工作的專業(yè)人員，與核保密切相關(guān)的其他從業(yè)人員，包括保險(xiǎn)行業(yè)、保險(xiǎn)科技公司、第三方平臺(tái)及自媒體的理賠、醫(yī)學(xué)、精算、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)專業(yè)人員及保險(xiǎn)銷售人員等。

中級(jí)資格必考課程由保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)公共課程與核保專業(yè)課程組成。公共課程幫助考生掌握風(fēng)險(xiǎn)管理與人身保險(xiǎn)、保險(xiǎn)產(chǎn)品與合同等重要專業(yè)知識(shí)，了解壽險(xiǎn)公司的基本運(yùn)營(yíng)架構(gòu)和主要業(yè)務(wù)流程、崗位職能要求等，加深對(duì)核保專業(yè)崗與各崗位工作環(huán)節(jié)相互配合協(xié)作的理解。

專業(yè)課程幫助考生有針對(duì)性地根據(jù)核保崗位能力及核保咨詢服務(wù)需要學(xué)習(xí)相關(guān)專業(yè)知識(shí)、實(shí)踐技能、新發(fā)展與新技術(shù)，主要包括人身險(xiǎn)核保要素與結(jié)論、核保風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、醫(yī)學(xué)核保、財(cái)務(wù)核保、與人身險(xiǎn)核保相關(guān)法規(guī)與監(jiān)管規(guī)范、團(tuán)體人身險(xiǎn)核保、核保管理、核保創(chuàng)新與核保案例等內(nèi)容。

（十三）壽險(xiǎn)理賠師的適用人群有哪些？

壽險(xiǎn)理賠師中級(jí)資格適用于從事和有意向從事人身險(xiǎn)理賠及理賠咨詢工作的專業(yè)人員，與理賠密切相關(guān)的其他從業(yè)人員，包括保險(xiǎn)行業(yè)、保險(xiǎn)科技公司、第三方平臺(tái)及自媒體的核保、醫(yī)學(xué)、精算、法律、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)專業(yè)人員及保險(xiǎn)銷售人員等。

中級(jí)資格必考課程由保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)公共課程與理賠專業(yè)課程組成。公共課程幫助考生掌握人身風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)、保險(xiǎn)產(chǎn)品與合同等重要專業(yè)知識(shí)，了解壽險(xiǎn)公司的基本運(yùn)營(yíng)架構(gòu)和主要業(yè)務(wù)流程、崗位職能要求等，加深理賠專業(yè)崗與各崗位工作環(huán)節(jié)相互配合協(xié)作的理解。

專業(yè)課程幫助考生有針對(duì)性地根據(jù)理賠崗位能力及理賠咨詢服務(wù)需要學(xué)習(xí)相關(guān)專業(yè)知識(shí)、實(shí)踐技能、新發(fā)展與新技術(shù)，主要包括人身險(xiǎn)理賠流程、理賠審核、理賠調(diào)查、理賠醫(yī)學(xué)、理賠管理、理賠法律、理賠科技與創(chuàng)新、理賠案例等內(nèi)容。

（十四）CICE項(xiàng)目核保、理賠資格的優(yōu)勢(shì)有哪些？

答：CICE項(xiàng)目核保理賠資格致力于促進(jìn)核保、理賠及相關(guān)從業(yè)人員專業(yè)化、體系化、職業(yè)化的成長(zhǎng)和發(fā)展，是既具有中國(guó)特色又與國(guó)際接軌的核保、理賠專業(yè)資格認(rèn)證體系。

在課程體系設(shè)置上，中級(jí)資格必考課程由保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)公共課程與核保、理賠專業(yè)課程組成。公共課程幫助考生掌握人身風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)、保險(xiǎn)產(chǎn)品與合同等重要專業(yè)知識(shí)，了解壽險(xiǎn)公司的基本運(yùn)營(yíng)架構(gòu)和主要業(yè)務(wù)流程、崗位職能要求等，加深核保、理賠專業(yè)崗與各崗位工作環(huán)節(jié)相互配合協(xié)作的理解。專業(yè)課程幫助考生有針對(duì)性地根據(jù)核保、理賠崗位能力及核保、理賠咨詢服務(wù)需要學(xué)習(xí)相關(guān)專業(yè)知識(shí)、實(shí)踐技能、新發(fā)展與新技術(shù)。公共課程與專業(yè)課程相結(jié)合的方式，促進(jìn)核保、理賠從業(yè)人員的專業(yè)化、體系化學(xué)習(xí)。

在與國(guó)際核保、理賠資格接軌上，2019年11月15日，北美核保師協(xié)會(huì)（ALU）官方網(wǎng)站正式發(fā)布對(duì)人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格項(xiàng)目（CICE項(xiàng)目）壽險(xiǎn)管理師高級(jí)資格9門課程授予國(guó)際學(xué)分的說明，明確CICE項(xiàng)目相關(guān)課程可以相應(yīng)替代LOMA 9門課程。對(duì)于CICE項(xiàng)目而言，這意味著CICE資格項(xiàng)目向國(guó)際化邁出重要一步，這也是CICE核保、理賠專業(yè)資格認(rèn)證和教育更具專業(yè)性、先進(jìn)性、國(guó)際性的有利保證。對(duì)于廣大中國(guó)考生而言，這意味著：（1）學(xué)員有了更多選擇，可以選擇學(xué)習(xí)LOMA課程，也可以選擇學(xué)習(xí)CICE項(xiàng)目課程，再通過ALU 4門核保專業(yè)課程，即可相應(yīng)取得國(guó)際核保師初級(jí)、中級(jí)或高級(jí)資格。（2）學(xué)員的學(xué)習(xí)能夠更具有針對(duì)性和實(shí)用性，作為本土化的資格認(rèn)證體系，CICE項(xiàng)目課程全面與中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展實(shí)踐、法律法規(guī)和監(jiān)管要求接軌，立足于解決行業(yè)發(fā)展中重要的保險(xiǎn)基礎(chǔ)理論、專業(yè)知識(shí)及專業(yè)技能不足問題。

在學(xué)習(xí)內(nèi)容及學(xué)習(xí)方式上，為保證學(xué)習(xí)效果，核保、理賠專業(yè)課程（U1、C1）每期報(bào)名有限額，當(dāng)期滿額后即開始下一期報(bào)名。為保證課程內(nèi)容的時(shí)效性和實(shí)務(wù)性，核保、理賠專業(yè)課程通過周末網(wǎng)絡(luò)直播+錄播課程的形式學(xué)習(xí)，每門安排9講，每講平均2.5個(gè)小時(shí)，每講課后安排隨堂考試。各期具體學(xué)習(xí)時(shí)間、考試時(shí)間、考試形式等以各期《學(xué)習(xí)手冊(cè)》內(nèi)容為準(zhǔn)。

核保、理賠專業(yè)課程主要由來自保險(xiǎn)公司、再保公司的資深核保、理賠專家進(jìn)行授課，其均具有20年以上的保險(xiǎn)核?；蚶碣r相關(guān)工作經(jīng)歷，有較好的醫(yī)學(xué)、法律背景，有豐富的核保、理賠實(shí)務(wù)及核保、理賠管理經(jīng)驗(yàn)。對(duì)于只報(bào)名參加核保、理賠專業(yè)課程（U1、C1）培訓(xùn)，且學(xué)時(shí)和成績(jī)合格的學(xué)員，單獨(dú)發(fā)放課程培訓(xùn)結(jié)業(yè)證書。

在學(xué)員管理及會(huì)員服務(wù)上，每一期均配置學(xué)習(xí)助教，跟進(jìn)每一位學(xué)員的學(xué)習(xí)進(jìn)度和學(xué)習(xí)成果，及時(shí)收集學(xué)員關(guān)于課程的反饋，不斷對(duì)課程內(nèi)容及講師團(tuán)隊(duì)進(jìn)行優(yōu)化，搭建核保、理賠學(xué)員專業(yè)的交流分享平臺(tái)。

（十五）對(duì)CICE項(xiàng)目核保、理賠出臺(tái)相關(guān)支持政策的金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有哪些？ 

答：截至2023年，出臺(tái)支持CICE項(xiàng)目核保、理賠資格的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)包括：建信人壽、中郵人壽、華泰人壽、中荷人壽、渤海人壽、工銀安盛、中銀三星、國(guó)華人壽、長(zhǎng)生人壽、光大永明人壽等壽險(xiǎn)公司以及明亞經(jīng)紀(jì)、大童經(jīng)紀(jì)等。

（十六）養(yǎng)老金融規(guī)劃師的適用人群有哪些？

養(yǎng)老金融規(guī)劃師適用于從事和有意向從事養(yǎng)老金融規(guī)劃學(xué)習(xí)研究，以及在銀行、保險(xiǎn)、證券等金融機(jī)構(gòu)向各類企事業(yè)單位及個(gè)人家庭提供養(yǎng)老金融規(guī)劃服務(wù)的專業(yè)人員。未來有意向從事養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、養(yǎng)老金融、養(yǎng)老服務(wù)的高校學(xué)生，以及所有希望通過系統(tǒng)高效的養(yǎng)老金融規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)自己與家人高質(zhì)量養(yǎng)老的社會(huì)各界人士。

養(yǎng)老金融規(guī)劃師中級(jí)課程包含養(yǎng)老金融規(guī)劃的基本概念、基礎(chǔ)知識(shí)、行業(yè)機(jī)構(gòu)，養(yǎng)老賬戶與主要產(chǎn)品的基本情況、優(yōu)缺點(diǎn)、稅收政策，以及如何幫客戶完成養(yǎng)老退休計(jì)劃的制訂和執(zhí)行等內(nèi)容，幫助學(xué)員夯實(shí)理論、提升養(yǎng)老金融規(guī)劃技能。高級(jí)課程主要介紹養(yǎng)老金融規(guī)劃的市場(chǎng)拓展與客戶服務(wù)，各類養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品的管理運(yùn)營(yíng)，中國(guó)未來養(yǎng)老退休制度的創(chuàng)新和轉(zhuǎn)型發(fā)展等，幫助學(xué)員吸收國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，立足客戶視角，面向養(yǎng)老金融行業(yè)，提供專業(yè)的養(yǎng)老金融服務(wù)。

（十七）保險(xiǎn)行業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)支持CICE項(xiàng)目各類資格考試的政策主要有哪些？

答：眾多人身保險(xiǎn)公司及相關(guān)金融機(jī)構(gòu)為鼓勵(lì)公司員工學(xué)習(xí)CICE項(xiàng)目專業(yè)知識(shí)，推出多種政策措施，具體如下：

1.取得資格者全額或部分報(bào)銷考試費(fèi)用；

2.將資格納入基本法或人力資源管理相關(guān)辦法，與應(yīng)聘、留職、考核、晉升、薪酬、福利、培訓(xùn)等掛鉤；

3.將參加CICE項(xiàng)目考試作為績(jī)效考核優(yōu)秀人員的獎(jiǎng)勵(lì)；

4.取得資格者獲得不同額度獎(jiǎng)金獎(jiǎng)勵(lì)；

5.取得資格者獲得培訓(xùn)學(xué)分；

6.取得資格者可將資格印制于名片，并由公司領(lǐng)導(dǎo)親自頒發(fā)證書及獎(jiǎng)勵(lì)；

7.將資格納入教育培訓(xùn)管理辦法，實(shí)施持證上崗制度，未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)取得資格者實(shí)行降薪等措施；

8.全額或部分報(bào)銷參加考試所需餐旅費(fèi)；

9.取得資格者優(yōu)先晉升或獎(jiǎng)勵(lì)；

10.營(yíng)業(yè)部持證率超過一定比例者，營(yíng)業(yè)部經(jīng)理每月獲得特別津貼等。

二、關(guān)于2024年CICE項(xiàng)目報(bào)名、學(xué)習(xí)、考試相關(guān)事項(xiàng)的咨詢

（一）我什么時(shí)間可以進(jìn)行2024年考試報(bào)名呢？

答：2023年10月18日起接受全年報(bào)名，其中2024年3月31日春季考試報(bào)名截止；2024年8月31日秋季考試報(bào)名截止。

除了每年春秋兩季的考試報(bào)名之外，歡迎各機(jī)構(gòu)進(jìn)行團(tuán)體報(bào)名，總考次超過500考次的團(tuán)報(bào)機(jī)構(gòu)可以與CICE項(xiàng)目執(zhí)行單位協(xié)商特設(shè)考場(chǎng)與考試時(shí)間。

CICE項(xiàng)目核保、理賠、養(yǎng)老專業(yè)課程培訓(xùn)班每期報(bào)名有限額，當(dāng)期滿額后即開始下一期報(bào)名。

（二）我是財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)從業(yè)人員，可以報(bào)名CICE項(xiàng)目考試嗎？

答：當(dāng)然可以。不少財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的員工參加CICE項(xiàng)目的銷售及管理系列資格考試認(rèn)證，因?yàn)楫a(chǎn)險(xiǎn)公司可以銷售人身保險(xiǎn)中的短期健康險(xiǎn)及意外保險(xiǎn)產(chǎn)品。

（三）我是銀行（郵政）從業(yè)人員，可以報(bào)名CICE項(xiàng)目考試嗎？

答：當(dāng)然可以。近年來，國(guó)家出臺(tái)政策大力支持保險(xiǎn)行業(yè)，保險(xiǎn)產(chǎn)品對(duì)于個(gè)人、家庭、企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理功能逐漸被千家萬戶所認(rèn)知。一方面，隨著銀保渠道的發(fā)展，保險(xiǎn)產(chǎn)品復(fù)雜性和客戶專業(yè)性不斷提高，促使銀行從業(yè)者產(chǎn)生了獲取保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)的必然需求；另一方面，隨著國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的成立，對(duì)銀保渠道做出了更嚴(yán)格的監(jiān)管規(guī)定，對(duì)銀行從業(yè)者提出了提高保險(xiǎn)專業(yè)水平的迫切要求。

CICE項(xiàng)目考試是銀行從業(yè)者以考代訓(xùn)、系統(tǒng)學(xué)習(xí)保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)的有效途徑。自2007年以來，中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)交通銀行、光大銀行等銀行組織團(tuán)體報(bào)名參加CICE項(xiàng)目考試，其中工商銀行組織團(tuán)體報(bào)名近10萬人次。2014年，CICE項(xiàng)目專門為銀行保險(xiǎn)從業(yè)者全力研發(fā)出《銀行保險(xiǎn)》學(xué)習(xí)資料，高度總結(jié)，專業(yè)提煉，兼顧銀行和保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)角度進(jìn)行深入淺出的專業(yè)闡述。2015年，CICE項(xiàng)目為銀行保險(xiǎn)從業(yè)者量身打造銀行壽險(xiǎn)規(guī)劃師資格認(rèn)證，以幫助銀行從業(yè)者學(xué)習(xí)更專業(yè)人身保險(xiǎn)知識(shí)和技能。

（四）我在一家服務(wù)于保險(xiǎn)行業(yè)的科技創(chuàng)新公司工作，我可以考什么資格呢？ 

答：現(xiàn)在科技賦能保險(xiǎn)行業(yè)，服務(wù)傳統(tǒng)保險(xiǎn)公司的科技公司及團(tuán)隊(duì)對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)與保險(xiǎn)公司各運(yùn)營(yíng)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的專業(yè)知識(shí)需有一定的掌握，才能夠?qū)ΡｋU(xiǎn)公司客戶的專業(yè)需求有準(zhǔn)確的理解與高效的溝通。對(duì)于服務(wù)于保險(xiǎn)行業(yè)的科技團(tuán)隊(duì)，可以從“個(gè)人保險(xiǎn)規(guī)劃師初級(jí)資格”的S1課程開始學(xué)習(xí)與考試，對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)基礎(chǔ)專業(yè)知識(shí)有基本的學(xué)習(xí)與認(rèn)識(shí)。如果涉及運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)，包括核保，理賠以及客戶服務(wù)等功能領(lǐng)域的，可以報(bào)考?jí)垭U(xiǎn)管理師的中級(jí)資格及高級(jí)資格。如果涉及產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)，或是銷售渠道的，則可以報(bào)考個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃師、銀行壽險(xiǎn)規(guī)劃師及員工福利規(guī)劃師等的中、高級(jí)資格。

（五）我是在校學(xué)生，畢業(yè)后想進(jìn)入保險(xiǎn)公司從事核保、理賠崗工作，可以參加CICE項(xiàng)目核保、理賠資格嗎？

答：當(dāng)然可以。CICE項(xiàng)目核保、理賠授課老師是來自保險(xiǎn)公司、再保公司的首席核保、首席理賠、運(yùn)營(yíng)負(fù)責(zé)人或者資深專家，通過實(shí)戰(zhàn)老師的授課，可以幫助你提前了解核保、崗位工作職責(zé)、應(yīng)具備的技能、核保與理賠崗位成長(zhǎng)路線以及發(fā)展前景，幫助你做好職業(yè)規(guī)劃。CICE項(xiàng)目核保、理賠資格已獲得眾多行業(yè)公司的政策認(rèn)可和支持，是您進(jìn)入保險(xiǎn)公司核保、理賠崗的有利敲門磚。

（六）如果我已經(jīng)通過一門課程或已經(jīng)獲得一個(gè)中級(jí)資格，準(zhǔn)備報(bào)考相應(yīng)的高級(jí)資格或其他中級(jí)課程，已經(jīng)通過的課程還需要再考一次嗎？

答：在課程成績(jī)有效期內(nèi)不需要再考。考生如果已經(jīng)通過一門課程或取得一個(gè)中級(jí)資格，只要在已通過課程的成績(jī)有效期內(nèi)繼續(xù)通過剩余課程的考試，就可以取得相應(yīng)的高級(jí)資格或其他中級(jí)資格。已獲得證書所包含的科目長(zhǎng)期有效。中級(jí)資格課程的成績(jī)有效期為三年，高級(jí)資格課程成績(jī)有效期為五年。

（七）CICE項(xiàng)目報(bào)名方式和渠道有哪些？

答： CICE項(xiàng)目設(shè)立了公司銀行部、報(bào)名中心合作部，分別負(fù)責(zé)保險(xiǎn)公司和銀行總部、各地區(qū)報(bào)名中心及營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的市場(chǎng)推廣和團(tuán)體報(bào)名工作，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以與上述部門聯(lián)系進(jìn)行總部和各地區(qū)的團(tuán)體報(bào)名。

個(gè)人報(bào)名和團(tuán)體報(bào)名均可選擇在CICE項(xiàng)目官方網(wǎng)站、微信公眾號(hào)進(jìn)行在線報(bào)名或在公布的各地合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)報(bào)名。

（八）CICE項(xiàng)目各門課程的報(bào)考費(fèi)是多少？到哪里交費(fèi)？ 

答：公共課程報(bào)考費(fèi)為380元/科（含紙質(zhì)版和電子版學(xué)習(xí)資料），或350元/科（僅電子版學(xué)習(xí)資料），補(bǔ)考費(fèi)為330元/科。

核保、理賠專業(yè)課程（U1、C1）報(bào)考費(fèi)為1350元/科（150元/講，每科有9講），補(bǔ)考費(fèi)用為150元/講。

FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師中級(jí)資格三門課程（R1\R2\R3）報(bào)考費(fèi)為3750元，高級(jí)資格五門課程（R1\R2\R3\R4\R5）報(bào)考費(fèi)為5750元。補(bǔ)考費(fèi)用為150元/次。

CICE項(xiàng)目已開通微信、支付寶、招商銀行、工商銀行等報(bào)考費(fèi)用支付渠道。若考生請(qǐng)他人代交報(bào)考費(fèi)用，請(qǐng)匯款人在匯款憑證上注明考生姓名或訂單號(hào)，并將匯款憑證發(fā)送至CICE項(xiàng)目單位報(bào)名工作人員或客服郵箱xpcle@vip.163.com。

CICE項(xiàng)目考試報(bào)名費(fèi)用統(tǒng)一交至項(xiàng)目執(zhí)行單位賬戶：

1．開戶行：中國(guó)工商銀行廣州市江南西支行 

賬號(hào)：3602 0604 2920 0029 958

開戶名：廣州信平市場(chǎng)策劃顧問有限公司

2．開戶行：招商銀行廣州海珠支行

賬號(hào)：20068 111 021 0001

開戶名：廣州信平市場(chǎng)策劃顧問有限公司

3. 支付寶賬號(hào)：xpcle@vip.163.com

4. 微信支付

（九）我已經(jīng)報(bào)名CICE項(xiàng)目考試了，但是有特殊原因不能參加考試，我能夠延考或退考，或者變更考試城市嗎？

答： CICE項(xiàng)目原則上不接受退考，如果考生因特殊情況無法參加考試，可以通過延期或變更考試城市等方式解決。考試報(bào)名截止日前免費(fèi)接受延期或變更考試城市的申請(qǐng)。考試報(bào)名截止后申請(qǐng)延期的，每門課程將收取60元的相關(guān)費(fèi)用。考試報(bào)名截止三周后不再受理任何課程延期考試申請(qǐng)。考試報(bào)名截止后不接受變更考試城市的申請(qǐng)。

（十）報(bào)名過程中還有哪些需要特別注意的事項(xiàng)呢？

答：以下事項(xiàng)還請(qǐng)考生特別注意：

1.關(guān)于公共課程和交叉課程的報(bào)考。（1）公共課程：A2《保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德》為多數(shù)資格都必須通過的公共課程，在有效期內(nèi)，不必重復(fù)報(bào)考。（2）交叉課程：資格之間有交叉的課程，即兩個(gè)資格中均含有相同的課程，如壽險(xiǎn)管理師與員工福利規(guī)劃師高級(jí)資格均包含A3《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品》、A4《人身保險(xiǎn)合同》課程等。交叉課程在有效期內(nèi)不必重復(fù)報(bào)考。

2.建議先取得中級(jí)資格，再報(bào)考高級(jí)資格課程。中級(jí)資格課程的成績(jī)有效期為三年，高級(jí)資格課程成績(jī)有效期為五年?？忌鷳?yīng)對(duì)考取課程先后順序做整體規(guī)劃，以免發(fā)生通過課程成績(jī)失效的遺憾。

3.盡可能同時(shí)報(bào)考同一資格中的相關(guān)課程。資格考試綜合性強(qiáng)，考試內(nèi)容相互滲透，應(yīng)盡可能同時(shí)報(bào)考同一資格中的相關(guān)課程，有利于促進(jìn)全面理解和掌握知識(shí)，提高綜合分析和融會(huì)貫通的能力。由于單一課程成績(jī)有有效期限制，同時(shí)報(bào)考同一資格相關(guān)課程可以盡早取得相應(yīng)資格。

4.及早報(bào)名，盡快拿到學(xué)習(xí)資料。CICE項(xiàng)目每門課程內(nèi)容豐富，必須預(yù)留充足的時(shí)間學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)資料，必須抓緊時(shí)間，及早報(bào)名。  

（十一）我該如何更有效率的學(xué)習(xí)備考呢？

答：CICE項(xiàng)目提供豐富的學(xué)習(xí)資料、先進(jìn)的學(xué)習(xí)工具、便利的學(xué)習(xí)方式幫助考生學(xué)習(xí)備考。

1.學(xué)習(xí)資料。22門公共課程均有紙質(zhì)版學(xué)習(xí)資料和電子版學(xué)習(xí)資料，考生根據(jù)需要選擇。CICE項(xiàng)目資格認(rèn)證所有課程考題來源于學(xué)習(xí)資料，應(yīng)至少通讀一至兩遍學(xué)習(xí)資料，了解整體內(nèi)容。學(xué)習(xí)資料是很好的系統(tǒng)化學(xué)習(xí)的工具?？纪暝嚭螅彩呛芎玫膶?shí)踐的參考工具。

2.培訓(xùn)課件。每門公共課程報(bào)名成功之后均會(huì)分配《名師串講》或《學(xué)習(xí)視頻》課程，二者分配其中之一。課件既有對(duì)學(xué)習(xí)資料主要知識(shí)的梳理，也有對(duì)重點(diǎn)內(nèi)容的深入解析，考生可通過電腦、手機(jī)等進(jìn)行學(xué)習(xí)。如果覺得資料看起來很枯燥，可以搭配學(xué)習(xí)視頻或名師串講視頻，對(duì)重難點(diǎn)課程內(nèi)容再查閱進(jìn)行深入理解，效果翻倍。

3.考試大綱及考試補(bǔ)充資料。CICE項(xiàng)目在官方網(wǎng)站定期更新考試大綱、考試補(bǔ)充資料，考試大綱明確各章應(yīng)該了解、熟悉和掌握的知識(shí)點(diǎn)；各課程內(nèi)容出現(xiàn)重大法律法規(guī)調(diào)整或政策指導(dǎo)的，將以考試補(bǔ)充資料形式納入考試范圍。

4.練習(xí)題目。每門公共課程均配備練習(xí)題庫供大家進(jìn)行練習(xí)，為解決不同學(xué)員的需求，我們?cè)陔娔X端、移動(dòng)端采取了不同的練習(xí)模式。電腦端采用分章模式，在練習(xí)題庫的“知識(shí)點(diǎn)”里按章節(jié)進(jìn)行篩選；移動(dòng)端采用模擬測(cè)試的形式，每次進(jìn)入系統(tǒng)自動(dòng)抽取100道涵蓋所有章節(jié)的題目?？忌趯W(xué)習(xí)學(xué)習(xí)資料、培訓(xùn)課件的基礎(chǔ)上，通過題庫練習(xí)可以熟悉題型，了解出題思路，掌握重要知識(shí)點(diǎn)。    

5.模擬測(cè)試。公共課每門考試均為90分鐘100道標(biāo)準(zhǔn)化選擇題，為幫助學(xué)員適應(yīng)考試節(jié)奏，評(píng)估自己的學(xué)習(xí)成果，在春秋季全國(guó)公開考試之前，每門課程會(huì)下發(fā)一套綜合測(cè)試試卷，考試時(shí)間和題型與正式考試完全相同。建議考生在基本掌握教材知識(shí)點(diǎn)的情況下閉卷作答。

6.相互交流，共同提高。CICE項(xiàng)目資格體系，知識(shí)面寬，內(nèi)容專業(yè)，盡量與同伴考生相互交流、共同研習(xí)；報(bào)考后CICE項(xiàng)目執(zhí)行單位會(huì)發(fā)送信息邀請(qǐng)學(xué)員進(jìn)入相應(yīng)的資格微信群，收到邀請(qǐng)后請(qǐng)及時(shí)加入，共同討論交流學(xué)習(xí)中遇到的問題，相互受益。請(qǐng)及時(shí)關(guān)注項(xiàng)目微信公眾號(hào)，跟隨公眾號(hào)進(jìn)行有計(jì)劃、有針對(duì)性的學(xué)習(xí)。

（十二）2024年CICE項(xiàng)目考試時(shí)間是如何安排的？

答：2024年CICE項(xiàng)目繼續(xù)舉行春季（5月）和秋季（10月）兩季考試。兩季考試日期分別是5月18日及10月19日開始連續(xù)兩個(gè)周末。具體考試日期及時(shí)間請(qǐng)見“2024年春季（5月）及秋季（10月）考試公告（總24號(hào)/2024公告）”。

（十三）CICE項(xiàng)目考試形式是怎樣的？

答：本年度實(shí)施在線考試。每門課程設(shè)置100道標(biāo)準(zhǔn)化單項(xiàng)選擇題，考試時(shí)間為90分鐘。

（十四）參加CICE項(xiàng)目在線考試時(shí)應(yīng)注意哪些事項(xiàng)？

答：詳見準(zhǔn)考證上的“考生注意事項(xiàng)”。

考生于考試前一周憑手機(jī)號(hào)碼（身份證號(hào)碼）和密碼登錄CICE項(xiàng)目官方網(wǎng)站查詢、下載準(zhǔn)考證。

在此就其中幾個(gè)關(guān)鍵部分再次提醒考生：

1.電子化考試使用臺(tái)式電腦或筆記本電腦，配備攝像頭；

2.能夠連接互聯(lián)網(wǎng)，帶寬不低于1M；

3.在線考試指定瀏覽器為：QQ瀏覽器、360極速瀏覽器，建議使用Windows操作系統(tǒng)的電腦；

4.電子化考試啟用了攝像頭監(jiān)考模式，考試過程全程監(jiān)控，請(qǐng)遵守考生守則，誠信答題； 

5.考試過程中不允許切出考試頁面進(jìn)行無關(guān)操作，離開考試頁面超過5次即視為違規(guī)，系統(tǒng)將強(qiáng)制交卷； 

6.開考45分鐘后方可交卷；答題過程中系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)時(shí)、自動(dòng)保存答案，到時(shí)自動(dòng)交卷； 

7.如果交卷時(shí)遇系統(tǒng)繁忙，無法提交時(shí)，不用著急，考試結(jié)束系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)為考生交卷； 

8.考試前須關(guān)閉其他瀏覽器窗口，關(guān)閉可能彈窗的應(yīng)用如微信、QQ、屏保等，考試中不要切換到考試窗口之外的區(qū)域；

9.如果答題過程中因電源、網(wǎng)絡(luò)故障等造成中斷，請(qǐng)退出并在幾分鐘之內(nèi)再次按照相同的步驟進(jìn)入考試，從中斷處繼續(xù)答題；如果出現(xiàn)異常無法答題請(qǐng)換一種瀏覽器。

10.請(qǐng)考生嚴(yán)格遵守考試紀(jì)律，體現(xiàn)保險(xiǎn)從業(yè)人員誠信的道德品質(zhì)。

三、關(guān)于2024年CICE項(xiàng)目證書與會(huì)員服務(wù)相關(guān)事項(xiàng)的咨詢 

（一）CICE項(xiàng)目考試合格分?jǐn)?shù)線如何確定？

答：考試成績(jī)以十分制形式公布，6分及以上為通過。

（二）怎樣查詢考試成績(jī)？CICE項(xiàng)目資格課程有通過成績(jī)有效期嗎？

答：考生憑手機(jī)號(hào)碼（身份證號(hào)碼）和密碼在考試結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)通過CICE項(xiàng)目官方網(wǎng)站、微信公眾號(hào)進(jìn)行成績(jī)查詢?？荚嚦煽?jī)以十分制形式公布，6分及以上為通過。

CICE項(xiàng)目已經(jīng)通過的課程成績(jī)?cè)O(shè)有效期限制。CICE項(xiàng)目中級(jí)資格考試課程成績(jī)有效期為三年，高級(jí)資格考試課程成績(jī)有效期為五年。部分課程兼具中級(jí)和高級(jí)屬性，對(duì)于這部分課程，CICE項(xiàng)目將根據(jù)考生申請(qǐng)資格的時(shí)間為界，如申請(qǐng)中級(jí)資格，則資格相關(guān)課程按中級(jí)資格課程成績(jī)?nèi)暧行谡J(rèn)定；如申請(qǐng)高級(jí)資格，則資格相關(guān)課程按高級(jí)資格課程成績(jī)五年有效期認(rèn)定。

（三）怎樣申請(qǐng)證書？ 

答：CICE項(xiàng)目實(shí)行證書在線申請(qǐng)辦理，考生在通過相關(guān)科目考試獲得相應(yīng)資格后，在CICE項(xiàng)目網(wǎng)站提交電子申請(qǐng)表申請(qǐng)辦理資格證書，并按要求上傳電子照片，辦理時(shí)間約為兩個(gè)月。

個(gè)人保險(xiǎn)規(guī)劃師初級(jí)資格除了資格證書之外，另外授予資格徽章一枚。

（四）資格證書由誰頒發(fā)，證書的持續(xù)性和有效性是怎樣的？

答：CICE項(xiàng)目資格證書是水平資格證書，代表學(xué)員達(dá)到中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)系統(tǒng)化、標(biāo)準(zhǔn)化、專業(yè)化的知識(shí)水平。資格證書由CICE項(xiàng)目編審委員會(huì)頒發(fā)，繼續(xù)執(zhí)行第三版證書樣式，證書終身有效。

（五）作為CICE項(xiàng)目會(huì)員，我可以獲得哪些會(huì)員服務(wù)？

答：CICE項(xiàng)目于2021年10月正式上線會(huì)員管理積分系統(tǒng)，該系統(tǒng)開發(fā)了會(huì)員信息、會(huì)員活動(dòng)、會(huì)員積分三大模塊，致力于為會(huì)員提供終身學(xué)習(xí)的記錄和管理，為從業(yè)人員搭建個(gè)人專業(yè)形象展示和同業(yè)交流平臺(tái)。項(xiàng)目將不斷豐富線上、線下會(huì)員活動(dòng)，不斷提升CICE項(xiàng)目會(huì)員的品牌價(jià)值。

CICE項(xiàng)目會(huì)員分為五個(gè)級(jí)別：準(zhǔn)會(huì)員、初級(jí)會(huì)員、中級(jí)會(huì)員、高級(jí)會(huì)員、精英會(huì)員。

在CICE項(xiàng)目官網(wǎng)注冊(cè)后即成為會(huì)員，會(huì)員可通過該系統(tǒng)查詢會(huì)員等級(jí)、申請(qǐng)相應(yīng)會(huì)員級(jí)別、報(bào)名參加會(huì)員活動(dòng)。同時(shí)，系統(tǒng)會(huì)根據(jù)每一位會(huì)員過往的學(xué)習(xí)、獲證等情況，自動(dòng)匹配相應(yīng)積分到個(gè)人賬戶，積分可用于兌換電子資料、視頻資料、紙質(zhì)資料、保險(xiǎn)領(lǐng)袖培訓(xùn)班在線課程、精英風(fēng)采專欄個(gè)人風(fēng)采展示權(quán)，以及補(bǔ)辦證書等。具體的會(huì)員權(quán)益和系統(tǒng)操作指南詳見官網(wǎng)“會(huì)員管理試行辦法”和“會(huì)員系統(tǒng)使用指南”。   

針對(duì)高級(jí)會(huì)員和精英會(huì)員，新增了部分會(huì)員服務(wù)，可自主使用積分兌換量身定制電子版高級(jí)會(huì)員證和精英會(huì)員證擺臺(tái)。詳見官網(wǎng)“關(guān)于新增高級(jí)/精英會(huì)員服務(wù)通知”。

更多會(huì)員服務(wù)詳情可聯(lián)系會(huì)員中心：鄒志鋒，18027356849。

（六）CICE高級(jí)會(huì)員、精英會(huì)員享有的專屬服務(wù)有哪些？

1.CICE會(huì)員中心建立專屬的高級(jí)、精英會(huì)員的微信交流群，以便會(huì)員間相互學(xué)習(xí)與交流；

2.擁有會(huì)員投稿資格，優(yōu)秀稿件被選中，可在項(xiàng)目網(wǎng)站、公眾號(hào)等渠道進(jìn)行刊登宣傳；

3.可參加會(huì)員管理中心不定期舉辦的線下會(huì)員交流活動(dòng)，參與活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)專題分享交流；

4.有受邀參與教材編寫、修訂與審議的資格；

5.有機(jī)會(huì)受聘為CICE項(xiàng)目推廣大使，如考生通過精英會(huì)員推薦報(bào)名，將給予一定推薦費(fèi)用；

6.更多機(jī)會(huì)參加會(huì)員管理中心不定期策劃推出的其他會(huì)員活動(dòng)。

四、關(guān)于CICE項(xiàng)目市場(chǎng)推廣、團(tuán)體報(bào)名及合作有關(guān)事項(xiàng)的咨詢？

（一）CICE項(xiàng)目負(fù)責(zé)市場(chǎng)推廣和合作的部門設(shè)置是怎樣的？ 

答：CICE項(xiàng)目設(shè)置了公司銀行部和報(bào)名中心合作部，負(fù)責(zé)不同渠道的市場(chǎng)推廣、合作和服務(wù)事宜。

1.公司銀行部——公司銀行總部推廣

公司銀行部是CICE項(xiàng)目資格管理中心設(shè)置的專門針對(duì)保險(xiǎn)公司總公司、銀行總部進(jìn)行市場(chǎng)宣傳和推廣工作的職能部門。基本職責(zé)為：

（1）以各公司總部、渠道部門以及銀行相關(guān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)部門為主要工作對(duì)象，向客戶宣傳推廣CICE項(xiàng)目的考試、培訓(xùn)服務(wù)內(nèi)容，與客戶一起制定相應(yīng)的持續(xù)性的CICE項(xiàng)目服務(wù)方案；

（2）具體執(zhí)行CICE項(xiàng)目推廣方案中報(bào)名、考試、培訓(xùn)、后續(xù)成績(jī)分析等方面內(nèi)容；

（3）為保險(xiǎn)公司及銀行相關(guān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)部門提供綜合性的保險(xiǎn)知識(shí)及專業(yè)技能綜合性的解決方案，包括對(duì)主要崗位能力測(cè)試、主要業(yè)務(wù)加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)以及CICE項(xiàng)目資格培訓(xùn)方案等制定工作；

（4）根據(jù)公司、銀行教育培訓(xùn)方面的具體需求，提供CICE項(xiàng)目定制化的課程采購；

（5）策劃針對(duì)性的行業(yè)專題政策培訓(xùn)方案制定及組織實(shí)施，為客戶提供保險(xiǎn)相關(guān)專業(yè)知識(shí)及定制培訓(xùn)服務(wù)；

（6）積極搭建行業(yè)公司各渠道的交流和資源共享平臺(tái)。

目前，公司銀行部與35家壽險(xiǎn)公司、銀行等金融機(jī)構(gòu)總部的55個(gè)部門建立了合作關(guān)系。

公司銀行部報(bào)名咨詢方式：

2.報(bào)名中心合作部——區(qū)域市場(chǎng)合作

CICE項(xiàng)目報(bào)名中心合作部是CICE資格管理中心設(shè)置的專門針對(duì)全國(guó)各地保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、高等院校進(jìn)行設(shè)立考試報(bào)名中心合作，對(duì)各地方保險(xiǎn)公司、銀行、郵政、中介公司等分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)宣傳和推廣工作的職能部門，基本職責(zé)為：

（1）代表CICE項(xiàng)目對(duì)區(qū)域性的市場(chǎng)業(yè)務(wù)進(jìn)行開發(fā)和管理工作，包括各地方行業(yè)協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)公司、商業(yè)銀行、專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)及院校考生的服務(wù)合作事項(xiàng)；

（2）制定CICE項(xiàng)目區(qū)域發(fā)展規(guī)劃，包括協(xié)會(huì)報(bào)名中心、高等院校、專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)合作點(diǎn)的布局、開拓及管理工作；

（3）當(dāng)?shù)氐膮f(xié)會(huì)、公司、院校、培訓(xùn)機(jī)構(gòu)與CICE項(xiàng)目的宣傳推廣和合作方案的落實(shí)工作；

（4）根據(jù)區(qū)域市場(chǎng)的需要提供當(dāng)?shù)匦袠I(yè)素質(zhì)提升及會(huì)員公司培訓(xùn)需求的定制化服務(wù)，提供監(jiān)管政策解讀、行業(yè)發(fā)展分析的咨詢和培訓(xùn)服務(wù)；

（5）為院校及培訓(xùn)機(jī)構(gòu)報(bào)名中心和業(yè)界公司搭建校企合作的平臺(tái)。

目前，CICE項(xiàng)目已在全國(guó)16家省、市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、6家高等院校、29家培訓(xùn)機(jī)構(gòu)設(shè)立考試報(bào)名中心，考試網(wǎng)絡(luò)覆蓋至全國(guó)各地，極大地方便了區(qū)域考生在當(dāng)?shù)氐淖稍兒涂荚嚒?/span>

（二）CICE項(xiàng)目針對(duì)院校合作有哪些特別政策？

答：院校教育是保險(xiǎn)業(yè)人才培養(yǎng)的重要基石，肩負(fù)為中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)、快速、健康發(fā)展培養(yǎng)高素質(zhì)人才的重要使命。當(dāng)前，我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)人才隊(duì)伍來自于高等院校的多個(gè)專業(yè)學(xué)習(xí)領(lǐng)域，包括金融、保險(xiǎn)、醫(yī)學(xué)、社會(huì)保障、外語、人力資源管理、IT等相關(guān)院系。CICE項(xiàng)目知識(shí)體系緊密結(jié)合理論與實(shí)踐，能有效幫助院校考生提前了解行業(yè)和公司的實(shí)際運(yùn)作實(shí)踐及保險(xiǎn)基礎(chǔ)專業(yè)知識(shí)，對(duì)其畢業(yè)后迅速進(jìn)入工作狀態(tài)提供有力支撐。自2005年項(xiàng)目首次組織考試以來，越來越多的院?？忌鷧⒓淤Y格考試，取得各類證書，滿足部分院校取得雙證以上的畢業(yè)條件。

2013年12月，經(jīng)CICE項(xiàng)目編審委同意發(fā)布《關(guān)于院校考生課程認(rèn)定政策的公告》，分批公布A1免考認(rèn)可院校，希望通過提供優(yōu)惠政策，幫助廣大院校學(xué)子拓寬思路，開闊眼界，了解和掌握行業(yè)發(fā)展前沿知識(shí)，成為行業(yè)需要的實(shí)務(wù)型人才。主要政策如下（詳見項(xiàng)目官方網(wǎng)站）：

1.院校課程認(rèn)可，可免考相應(yīng)科目。分基本課程（A1《風(fēng)險(xiǎn)管理與人身保險(xiǎn)》）認(rèn)定及其他課程認(rèn)定兩種；

2.設(shè)置學(xué)生獎(jiǎng)勵(lì)基金，對(duì)獲得“壽險(xiǎn)管理師”資格的合作院校學(xué)生給予獎(jiǎng)勵(lì)；

3.項(xiàng)目資格和院校學(xué)歷證書互相認(rèn)可及學(xué)分互換的合作。

CICE項(xiàng)目鼓勵(lì)保險(xiǎn)類、財(cái)經(jīng)類、醫(yī)學(xué)類、管理類（社會(huì)保障、人力資源專業(yè)）等院校及專業(yè)碩士資格院校學(xué)生參加CICE項(xiàng)目各類資格考試。

（三）除了資格考試認(rèn)證，CICE項(xiàng)目還可以提供哪些產(chǎn)品和服務(wù)？

答：除了資格考試認(rèn)證外，2024年，CICE項(xiàng)目面向金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)從業(yè)人員及社會(huì)各界人士主要提供以下產(chǎn)品與服務(wù)：

1.培訓(xùn)服務(wù)

包括定制培訓(xùn)、線上培訓(xùn)、線下培訓(xùn)等。

定制培訓(xùn)：CICE項(xiàng)目依托龐大的專家資源，運(yùn)用專業(yè)的培訓(xùn)服務(wù)流程，為金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供量身定制的培訓(xùn)產(chǎn)品和服務(wù)。

線上培訓(xùn)：CICE項(xiàng)目提供核保、理賠、健康、養(yǎng)老、財(cái)富管理等專業(yè)主題直播培訓(xùn)，彌補(bǔ)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)缺乏的問題，促進(jìn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及個(gè)人的專業(yè)化發(fā)展。

線下培訓(xùn)：CICE項(xiàng)目根據(jù)客戶需求，針對(duì)金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)中高層管理人員及營(yíng)銷精英，以行業(yè)發(fā)展面臨的熱點(diǎn)、焦點(diǎn)、痛點(diǎn)及前瞻性問題為主題，以提升中高層管理人員的保險(xiǎn)管理素養(yǎng)和營(yíng)銷精英的保險(xiǎn)專業(yè)能力為目標(biāo)，邀請(qǐng)來自行業(yè)政產(chǎn)學(xué)研的領(lǐng)導(dǎo)和知名專家，提供一攬子線下培訓(xùn)服務(wù)。

2.30學(xué)時(shí)培訓(xùn)、保險(xiǎn)銷售人員分類執(zhí)業(yè)培訓(xùn)解決方案

因應(yīng)監(jiān)管及市場(chǎng)需求，CICE項(xiàng)目以豐富的課程、龐大的題庫、成熟的在線學(xué)習(xí)和考試平臺(tái)、專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)為基礎(chǔ)，為保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)主體公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)等提供30學(xué)時(shí)合規(guī)及職業(yè)道德學(xué)習(xí)服務(wù)，以及保險(xiǎn)銷售人員分類執(zhí)業(yè)培訓(xùn)解決方案，助力落實(shí)保險(xiǎn)公司主體責(zé)任，加強(qiáng)保險(xiǎn)銷售人員管理?？筛鶕?jù)客戶需求，定制時(shí)間、定制題目、定制學(xué)習(xí)及測(cè)評(píng)方式、定制電子證書，并提供全面客觀的測(cè)評(píng)報(bào)告及提升方案。

3.定制課程開發(fā)

CICE項(xiàng)目利用平臺(tái)現(xiàn)有的專業(yè)知識(shí)成果、專家資源和成熟的音視頻課程開發(fā)技術(shù)，可以根據(jù)銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)需求開發(fā)各類課程，幫助企業(yè)搭建保險(xiǎn)專業(yè)培訓(xùn)體系，豐富內(nèi)部在線學(xué)習(xí)平臺(tái)內(nèi)容。已為中國(guó)人壽團(tuán)險(xiǎn)、建信人壽團(tuán)險(xiǎn)開發(fā)28門視頻課程。

4.保金網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)

CICE項(xiàng)目保金網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)平臺(tái)擁有數(shù)量眾多的體系化、專業(yè)化、模塊化的在線學(xué)習(xí)課程，提供先進(jìn)、靈活、穩(wěn)定的在線學(xué)習(xí)和考試服務(wù)，滿足客戶的在線學(xué)習(xí)需求。企業(yè)可以采購CICE項(xiàng)目保金網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)平臺(tái)的在線課程進(jìn)入自有學(xué)習(xí)平臺(tái)，課程可按需選擇，自由組合。對(duì)于沒有自有學(xué)習(xí)平臺(tái)的企業(yè)客戶或個(gè)人，可以采購CICE項(xiàng)目保金網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)平臺(tái)的在線課程及在線學(xué)習(xí)、管理服務(wù)，實(shí)現(xiàn)低投入高效率的第三方學(xué)習(xí)管理。

五、關(guān)于CICE項(xiàng)目考試發(fā)展相關(guān)情況的咨詢

（一）CICE項(xiàng)目的價(jià)值及發(fā)展情況如何？

答：CICE項(xiàng)目自2005年考試運(yùn)行以來，已成功舉行考試38次，累計(jì)參加考試人數(shù)近75萬人次，共產(chǎn)生各類資格獲得者逾12萬人，為行業(yè)培養(yǎng)了一大批具備較好職業(yè)道德素質(zhì)，掌握保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能，熟悉國(guó)家監(jiān)管政策的經(jīng)營(yíng)管理和銷售人才，在行業(yè)發(fā)展初期和轉(zhuǎn)型過程中，發(fā)揮了重要的作用。

當(dāng)前，我國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)已進(jìn)入新的發(fā)展階段，保險(xiǎn)監(jiān)管理念和保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)思路也在轉(zhuǎn)變，壓實(shí)隊(duì)伍發(fā)展質(zhì)量，培養(yǎng)專業(yè)化、職業(yè)化、數(shù)字化的從業(yè)團(tuán)隊(duì)，向高質(zhì)量發(fā)展是必經(jīng)之路。CICE項(xiàng)目將繼續(xù)前行，在專業(yè)與技術(shù)方面加速開發(fā)行業(yè)新發(fā)展所需知識(shí)產(chǎn)品與服務(wù)。新時(shí)期，CICE項(xiàng)目要發(fā)展成為保險(xiǎn)專業(yè)能力建設(shè)的參與者和推動(dòng)者。一是把CICE項(xiàng)目資格認(rèn)證項(xiàng)目做好、做優(yōu)，走項(xiàng)目專業(yè)化的發(fā)展道路。二是盡快完成保險(xiǎn)崗位專業(yè)能力在線學(xué)習(xí)平臺(tái)的建設(shè)，滿足學(xué)員多元化的學(xué)習(xí)要求。三是建立CICE項(xiàng)目經(jīng)典的現(xiàn)場(chǎng)專題培訓(xùn)課程，長(zhǎng)期服務(wù)重要客戶。四是CICE項(xiàng)目和行業(yè)公司共同合作，積極推動(dòng)產(chǎn)品分級(jí)分類、銷售分級(jí)管理、保險(xiǎn)消費(fèi)者知識(shí)普及等工作。

（二）未來，CICE項(xiàng)目會(huì)有哪些值得期待的變化？

答：未來一段時(shí)間內(nèi)，CICE項(xiàng)目將繼續(xù)深耕基礎(chǔ)建設(shè)、品牌建設(shè)工作，從以下方面推動(dòng)項(xiàng)目發(fā)展：

正式啟動(dòng)第三版教材系統(tǒng)修訂。

全力打造養(yǎng)老金融規(guī)劃師課程和品牌。適時(shí)推出健康保險(xiǎn)規(guī)劃師等資格。

加快項(xiàng)目數(shù)字化建設(shè)，豐富資格考試在線學(xué)習(xí)資料，優(yōu)化在線學(xué)習(xí)資料的呈現(xiàn)方式，提升學(xué)員的在線學(xué)習(xí)體驗(yàn)，順應(yīng)新時(shí)期綠色發(fā)展理念。

在行業(yè)自律組織制定的銷售能力分級(jí)框架下，幫助保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立保險(xiǎn)銷售能力分級(jí)管理體系，建立保險(xiǎn)銷售人員產(chǎn)品分級(jí)培訓(xùn)、能力分級(jí)認(rèn)證，落實(shí)銷售適當(dāng)性工作。

（三）CICE項(xiàng)目考試的專業(yè)性與社會(huì)認(rèn)可度體現(xiàn)在何處？

答：CICE項(xiàng)目是中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)專業(yè)化的一項(xiàng)重要制度安排，是業(yè)內(nèi)公認(rèn)的目前中國(guó)人身保險(xiǎn)行業(yè)專業(yè)、先進(jìn)的資格認(rèn)證制度。經(jīng)過21年發(fā)展，CICE項(xiàng)目考試已得到行業(yè)和社會(huì)的廣泛認(rèn)可。

1.CICE項(xiàng)目是保險(xiǎn)行業(yè)為建立高素質(zhì)人才隊(duì)伍，落實(shí)人才興業(yè)戰(zhàn)略的一項(xiàng)制度性安排，是致力于人身保險(xiǎn)領(lǐng)域標(biāo)準(zhǔn)化、專業(yè)化、系統(tǒng)化資格認(rèn)證和專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)的平臺(tái)，擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)。

2.CICE項(xiàng)目的學(xué)習(xí)資料編寫和題庫建立是由600余位來自政產(chǎn)學(xué)研的專家團(tuán)隊(duì)研發(fā)完成，充分結(jié)合國(guó)內(nèi)實(shí)踐、政策環(huán)境和國(guó)際發(fā)展趨勢(shì)，高度體現(xiàn)保險(xiǎn)理論與實(shí)務(wù)的結(jié)合，傳達(dá)監(jiān)管旨意，反映行業(yè)發(fā)展成果。 

3.CICE項(xiàng)目以全國(guó)統(tǒng)一管理方式建立了成熟高效的報(bào)名和考務(wù)執(zhí)行體系，充分保證了考試的嚴(yán)肅性和公平公正性，38次全國(guó)考試未出現(xiàn)重大的考務(wù)工作紕漏。

4. CICE項(xiàng)目與全國(guó)各省市級(jí)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)建立了穩(wěn)定、暢通的溝通渠道，與部分資深的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)建立了長(zhǎng)期、穩(wěn)定的合作關(guān)系，形成了以協(xié)會(huì)為宣傳中心，以培訓(xùn)機(jī)構(gòu)為報(bào)名支持的推動(dòng)模式，得到了行業(yè)公司的普遍認(rèn)可。

5.CICE項(xiàng)目得到行業(yè)公司及其他金融機(jī)構(gòu)的認(rèn)可和支持，全國(guó)超過85%保險(xiǎn)公司及銀行機(jī)構(gòu)均不同程度組織或鼓勵(lì)員工積極參加考試，將CICE項(xiàng)目落實(shí)到公司的人力資源戰(zhàn)略政策中，以提升金融理財(cái)時(shí)代的保險(xiǎn)專業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。

6.越來越多的高等院校金融保險(xiǎn)專業(yè)采用CICE項(xiàng)目考試用書作為學(xué)生教材，CICE項(xiàng)目各類資格滿足院校學(xué)生持有雙證以上的畢業(yè)條件。越來越多的院校學(xué)生參加CICE項(xiàng)目各類資格考試，增加個(gè)人專業(yè)知識(shí)儲(chǔ)備與校招面試敲門磚。

（四）CICE項(xiàng)目學(xué)習(xí)資料的優(yōu)勢(shì)體現(xiàn)在哪里？

答：學(xué)習(xí)資料是資格項(xiàng)目的生命，只有權(quán)威、專業(yè)的學(xué)習(xí)資料才能傳授權(quán)威、專業(yè)的知識(shí)，成就專業(yè)的考生。CICE項(xiàng)目在充分吸收國(guó)內(nèi)外研究成果和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，自主性研發(fā)本土化、專業(yè)化、系統(tǒng)化的系列學(xué)習(xí)資料，擁有完整知識(shí)產(chǎn)權(quán)。2007年監(jiān)管部門官方網(wǎng)站對(duì)這套學(xué)習(xí)資料體系給予了高度評(píng)價(jià)，稱它是“目前國(guó)內(nèi)人身保險(xiǎn)領(lǐng)域較權(quán)威，體系較完整的一套學(xué)習(xí)資料。它不僅體現(xiàn)了監(jiān)管者的意圖，也體現(xiàn)了行業(yè)發(fā)展的實(shí)踐，有助于參考人員在進(jìn)入行業(yè)后能科學(xué)、全面地理解人身保險(xiǎn)管理、銷售，尤其是職業(yè)道德等問題?！?/span> 

1.CICE項(xiàng)目一版學(xué)習(xí)資料

2002年起，在原中國(guó)保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門的關(guān)心和推動(dòng)下，CICE項(xiàng)目先后組織了行業(yè)400多名來自監(jiān)管、公司、院校的專家學(xué)者，歷時(shí)5年之久，在充分吸收國(guó)內(nèi)外研究成果和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，自主性研發(fā)出本土化、專業(yè)化、系統(tǒng)化的19本專業(yè)學(xué)習(xí)資料，組織規(guī)模之大、投入精力之多、跨越時(shí)間之長(zhǎng)都是行業(yè)過去從來沒有過的?？梢哉f，這19本學(xué)習(xí)資料是行業(yè)集體智慧的結(jié)晶，是對(duì)中國(guó)人身保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展的一次較為完整的梳理和小結(jié)。

2.CICE項(xiàng)目二版學(xué)習(xí)資料

CICE項(xiàng)目高度重視學(xué)習(xí)資料知識(shí)的更新，關(guān)注保險(xiǎn)理論與實(shí)踐的發(fā)展，建立了學(xué)習(xí)資料動(dòng)態(tài)修訂機(jī)制，滿足行業(yè)和考生的專業(yè)發(fā)展需要。2007年底，與中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展同步的第二版學(xué)習(xí)資料修訂啟動(dòng)，近600位來自監(jiān)管、行業(yè)、院校的專家積極投身其中，歷時(shí)五年，19本二版學(xué)習(xí)資料全部修訂完畢。CICE項(xiàng)目二版修訂學(xué)習(xí)資料投入使用以來，得到行業(yè)各界領(lǐng)導(dǎo)、專家及考生的廣泛認(rèn)可，普遍認(rèn)為二版學(xué)習(xí)資料知識(shí)專業(yè)，內(nèi)容翔實(shí)，修訂機(jī)制先進(jìn)，知識(shí)水平及體系都達(dá)到了國(guó)內(nèi)領(lǐng)先水平，是廣大從業(yè)者專業(yè)學(xué)習(xí)的上佳讀本。CICE項(xiàng)目二版學(xué)習(xí)資料集本土化、專業(yè)化、標(biāo)準(zhǔn)化、先進(jìn)性、實(shí)用性、趣味性于一身：

本土化——全面與中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展實(shí)踐、法律法規(guī)和監(jiān)管要求接軌，借鑒國(guó)際保險(xiǎn)基本原理和發(fā)展理念，與中國(guó)市場(chǎng)實(shí)踐相結(jié)合。

專業(yè)化——CICE項(xiàng)目的知識(shí)體系立足于系統(tǒng)地解決行業(yè)發(fā)展中重要的保險(xiǎn)基礎(chǔ)理論、專業(yè)知識(shí)及專業(yè)技能的嚴(yán)重缺位問題。

標(biāo)準(zhǔn)化——CICE項(xiàng)目堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)優(yōu)先、科學(xué)發(fā)展的嚴(yán)肅態(tài)度。在學(xué)習(xí)資料開發(fā)中，無論是專家團(tuán)隊(duì)的遴選、知識(shí)體系的搭建還是專業(yè)內(nèi)容的甄別都建立了一套嚴(yán)格的流程和標(biāo)準(zhǔn)，力求提供準(zhǔn)確、必備、實(shí)用的專業(yè)知識(shí)內(nèi)容。

先進(jìn)性——CICE項(xiàng)目與時(shí)俱進(jìn)，建立了及時(shí)、動(dòng)態(tài)的學(xué)習(xí)資料修訂和知識(shí)體系更新制度，力求為考生提供的專業(yè)內(nèi)容能及時(shí)反映法律法規(guī)變化和行業(yè)發(fā)展成果總結(jié)，保證專業(yè)知識(shí)的先進(jìn)性。

實(shí)用性——CICE項(xiàng)目的學(xué)習(xí)資料作為職業(yè)資格認(rèn)證學(xué)習(xí)資料，必須克服一般學(xué)習(xí)資料中的空洞和抽象思維方式，突顯其實(shí)用性。為此我們?cè)诙鎸W(xué)習(xí)資料建設(shè)中吸收了大量行業(yè)公司的專家參與，并增加了對(duì)行業(yè)發(fā)展實(shí)踐總結(jié)和提煉的內(nèi)容。

趣味性——知識(shí)論述與案例講解相結(jié)合，內(nèi)容豐富生動(dòng)，引發(fā)考生閱讀興趣和思考總結(jié)。

3. 新的專業(yè)學(xué)習(xí)資料研發(fā)及二版學(xué)習(xí)資料再修訂

二版學(xué)習(xí)資料修訂完成以后，2013年，依據(jù)行業(yè)發(fā)展及客戶需求，CICE項(xiàng)目組織來自監(jiān)管部門、主要商業(yè)銀行及保險(xiǎn)公司的眾多專家共同研發(fā)出A11《銀行保險(xiǎn)》專業(yè)學(xué)習(xí)資料。2014年，組織來自監(jiān)管部門、壽險(xiǎn)公司和壽險(xiǎn)營(yíng)銷領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)、專家共同研發(fā)出I1《個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷與組織發(fā)展》專業(yè)學(xué)習(xí)資料。2017年，由原中國(guó)保監(jiān)會(huì)副主席魏迎寧先生主持編寫了S1《保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)—保險(xiǎn)銷售人員必讀》專業(yè)學(xué)習(xí)資料。2015年至今，CICE項(xiàng)目堅(jiān)持及時(shí)傳達(dá)監(jiān)管意圖，準(zhǔn)確傳播專業(yè)核心價(jià)值的指導(dǎo)方針，對(duì)新的監(jiān)管政策進(jìn)行認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)，并通過重點(diǎn)修訂和重要補(bǔ)充的方式將其納入CICE項(xiàng)目學(xué)習(xí)資料體系，分批完成了包括A2《保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德》、A3《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品》、A4《人身保險(xiǎn)合同》等在內(nèi)的22門科目二版學(xué)習(xí)資料再修訂工作，保證學(xué)習(xí)資料知識(shí)體系的先進(jìn)性和實(shí)用性。

（五）CICE項(xiàng)目資格和目前社會(huì)上的國(guó)內(nèi)外保險(xiǎn)類資格相比較有何優(yōu)勢(shì)？ 

答：1.CICE項(xiàng)目是2002年由監(jiān)管部門因應(yīng)行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展的需求所推動(dòng)并認(rèn)可的，是中國(guó)人身保險(xiǎn)行業(yè)專業(yè)知識(shí)體系系統(tǒng)化、標(biāo)準(zhǔn)化、本土化的權(quán)威認(rèn)證及學(xué)習(xí)平臺(tái)。

2.國(guó)外的一些資格課程內(nèi)容主要是由國(guó)外的保險(xiǎn)產(chǎn)品、法規(guī)政策、市場(chǎng)發(fā)展及消費(fèi)者心理等知識(shí)結(jié)構(gòu)組成，與中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的政策環(huán)境及消費(fèi)者心理、行為習(xí)慣等有較大差距，CICE項(xiàng)目立足于中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)，實(shí)用性突出。

3.CICE項(xiàng)目考試費(fèi)用適合國(guó)內(nèi)考生的消費(fèi)水平。CICE項(xiàng)目的考試費(fèi)用是合理的，每門課程的報(bào)考費(fèi)用為人民幣350元或380元（核保、理賠、養(yǎng)老專業(yè)課程除外），包含報(bào)名費(fèi)、考試費(fèi)、網(wǎng)上學(xué)習(xí)賬號(hào)、證書費(fèi)、普通郵寄費(fèi)等，首次報(bào)名的課程免費(fèi)配贈(zèng)電子版學(xué)習(xí)資料，考生還可免費(fèi)享受《每月保險(xiǎn)新聞聚焦》電子月刊等長(zhǎng)期后續(xù)教育服務(wù)。目前社會(huì)上其他相關(guān)的資格認(rèn)證課程費(fèi)用高昂，考生經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)較重。

4.CICE項(xiàng)目的保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)體系是兼顧系統(tǒng)化及碎片化的學(xué)習(xí)，相較于目前市場(chǎng)上許多自媒體或培訓(xùn)機(jī)構(gòu)碎片化的知識(shí)內(nèi)容，CICE項(xiàng)目系統(tǒng)化學(xué)習(xí)更能幫助學(xué)員穩(wěn)固打下專業(yè)知識(shí)的基礎(chǔ)，并能在多變的社會(huì)中，有能力將專業(yè)知識(shí)融會(huì)貫通，創(chuàng)新賦能，在面對(duì)越來越專業(yè)化的消費(fèi)者時(shí)能夠有更好的專業(yè)應(yīng)對(duì)與服務(wù)。

5. CICE項(xiàng)目利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)向會(huì)員提供繼續(xù)教育學(xué)習(xí)平臺(tái)，如保金網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)、項(xiàng)目網(wǎng)站、微信公眾號(hào)、電子郵件等發(fā)布、推送行業(yè)相關(guān)新政和法規(guī)、行業(yè)發(fā)展新事態(tài)及相關(guān)學(xué)習(xí)計(jì)劃與內(nèi)容，幫助會(huì)員及時(shí)更新掌握行業(yè)發(fā)展新動(dòng)態(tài)，并進(jìn)行有計(jì)劃的考前學(xué)習(xí)及繼續(xù)教育學(xué)習(xí)與管理。

（六）CICE項(xiàng)目考試相對(duì)保險(xiǎn)公司內(nèi)部培訓(xùn)有什么優(yōu)勢(shì)？

答：保險(xiǎn)公司的內(nèi)部培訓(xùn)，重點(diǎn)在本公司的文化理念及目標(biāo)意志的傳達(dá)、公司自有產(chǎn)品等信息知識(shí)的了解掌握以及營(yíng)銷技能和團(tuán)隊(duì)協(xié)作的訓(xùn)練等，容易忽略從業(yè)人員專業(yè)知識(shí)與能力的系統(tǒng)性和進(jìn)階性學(xué)習(xí)與培養(yǎng)。這當(dāng)中也存在保險(xiǎn)公司對(duì)專業(yè)知識(shí)體系制度建設(shè)力量較單薄、經(jīng)費(fèi)持續(xù)安排成本較高和對(duì)專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)精力有限等客觀因素，但這些正是社會(huì)教育培訓(xùn)資源的優(yōu)勢(shì)所在。

CICE項(xiàng)目具有權(quán)威性，并獲得監(jiān)管與行業(yè)普遍認(rèn)可，具有較強(qiáng)的社會(huì)培訓(xùn)資源整合力和不斷完善的開放式服務(wù)體系，能很好解決保險(xiǎn)公司人員隊(duì)伍對(duì)專業(yè)知識(shí)系統(tǒng)學(xué)習(xí)、基本實(shí)務(wù)掌握、政策法規(guī)教育和監(jiān)管意圖傳達(dá)的需求，對(duì)提升從業(yè)人員核心業(yè)務(wù)能力，減少銷售誤導(dǎo)等職業(yè)道德問題有著不可替代的作用。

CICE項(xiàng)目考試費(fèi)用及后續(xù)服務(wù)性價(jià)比高，考試測(cè)評(píng)公平公正，以考代訓(xùn)，很好補(bǔ)充保險(xiǎn)公司對(duì)于從業(yè)人員系統(tǒng)化專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)及后續(xù)教育的需求。

CICE項(xiàng)目所頒發(fā)的資格證書獲得行業(yè)專業(yè)認(rèn)可，資格證書獲得者代表具有相應(yīng)保險(xiǎn)專業(yè)水平，資格證書在朋友圈或其他自媒體分享可進(jìn)一步展現(xiàn)個(gè)人及保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)專業(yè)形象，取得廣大消費(fèi)者對(duì)于個(gè)人與機(jī)構(gòu)的專業(yè)能力認(rèn)可，進(jìn)一步優(yōu)化保險(xiǎn)行業(yè)聲譽(yù)。

近年來國(guó)家出臺(tái)多項(xiàng)政策支持保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展，監(jiān)管部門頒布相應(yīng)的法規(guī)，同時(shí)行業(yè)的實(shí)踐創(chuàng)新發(fā)展較快，CICE項(xiàng)目能夠及時(shí)為廣大考生提供這些變化與發(fā)展，幫助其掌握行業(yè)發(fā)展新形勢(shì)及新要求的解讀與資訊推送服務(wù)，促進(jìn)保險(xiǎn)公司合規(guī)運(yùn)營(yíng)和合規(guī)銷售。

（七）CICE項(xiàng)目的價(jià)值與意義

對(duì)于行業(yè)的意義：有助于人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)的系統(tǒng)化、標(biāo)準(zhǔn)化和專業(yè)化。

對(duì)于行業(yè)監(jiān)管的意義：是監(jiān)管政策和監(jiān)管理念的有效傳遞載體。

對(duì)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的意義：系統(tǒng)提升專業(yè)技能、降低培訓(xùn)成本、提高管理效率。

對(duì)于保險(xiǎn)從業(yè)者個(gè)人的意義：模塊化的知識(shí)體系、專業(yè)化的知識(shí)學(xué)習(xí)、廣泛的同業(yè)交流、為個(gè)人專業(yè)品質(zhì)和專業(yè)能力背書的證書。

（八）通過什么途徑可以了解CICE項(xiàng)目考試的動(dòng)態(tài)和信息？

答：考生可以通過以下途徑對(duì)項(xiàng)目發(fā)展動(dòng)態(tài)及考試相關(guān)信息進(jìn)行了解：

1.CICE項(xiàng)目官方網(wǎng)站www.cdyagao.cn；

2.CICE項(xiàng)目微信公眾號(hào)：“信平CICE考試項(xiàng)目”“CICE考試報(bào)名中心”“保金學(xué)習(xí)”；

3.全國(guó)各合作機(jī)構(gòu)、各地保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站及現(xiàn)場(chǎng)咨詢；

4.CICE項(xiàng)目刊物及宣傳資料，包括《每月保險(xiǎn)新聞聚焦》電子月刊、CICE項(xiàng)目路演文件、折頁、海報(bào)等；

5.CICE項(xiàng)目執(zhí)行單位客服中心及各合作機(jī)構(gòu)具體聯(lián)系人。

6.關(guān)注CICE項(xiàng)目執(zhí)行單位公司銀行部、報(bào)名中心合作部的直播，實(shí)時(shí)互動(dòng)，一對(duì)一答疑。

人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格項(xiàng)目執(zhí)行單位

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2023年10月18日